Биткоин Сегодня

ФАТФ актуализировала списки стран, имеющих стратегические недостатки в национальных «антиотмывочных» системах Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) 23 февраля 2024 г. опубликовала два официальных заявления, определяющих юрисдикции со стратегическими недостатками в национальных системах противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, финансированию террористической деятельности и финансированию распространения оружия массового поражения (ОД/ФТ/ФРОМП). В публичном заявлении ФАТФ «Государства, находящиеся на усиленном мониторинге» («серый список») определены следующие юрисдикции, в отношении которых организация призывает принять меры, направленные на минимизацию рисков, связанных с ОД/ФТ/ФРОМП: Болгария, Буркина Фасо, Камерун, Хорватия, Кения, Демократическая Республика Конго, Гаити, Ямайка, Мали, Мозамбик, Намибия, Нигерия, Филиппины, Сенегал, ЮАР, Южный Судан, Сирия, Танзания, Турция, Вьетнам, Йемен. Из «серого списка» исключены Барбадос, Гибралтар, Уганда, ОАЭ, а включены Кения и Намибия. Обращаем внимание, что список высокорискованных юрисдикций, в отношении которых требуется принятие контрмер (КНДР, Иран) и применение усиленной должной осмотрительности, соразмерной рискам, возникающим в отношении этой страны (Мьянма), не обновлялся. С полными текстами заявления можно ознакомиться на официальном сайте ФАТФ www.fatf-gafi.org.

"В попу клюнул Жареный Петух" - лучший комментарий, для данной новости: Российский бизнес просит узаконить внешние расчеты в криптовалютах. Представители российского бизнеса просят сформировать соответствующую нормативную базу, чтобы можно было проводить внешние расчеты в криптовалютах. К примеру, на законодательном уровне обеспечить компаниям возможность применять цифровые валюты с зарубежными контрагентами и физлицами, не являющиеся налоговыми резидентами. Помимо этого, бизнес просит урегулировать вопросы взаимодействия с налоговой службой. В частности, предлагается создать признаки «дробления бизнеса», установить прямое регулирование и практику по налоговым спорам в данном вопросе. ЦБ РФ допускает использование криптовалют во внешних расчетах Напомним, что в апреле глава ЦБ РФ Эльвира Набиуллина заявила, что регулятор не против использовать криптовалюты во внешних расчетах. «Мы придерживаемся той же позиции, что внутри страны криптовалюта не должна использоваться, а для внешних расчетов предполагаем, что это возможно в виде эксперимента, этот законопроект тоже готовится в виде экспериментального правового режима», — сказала она. По мнению главы ЦБ РФ, будут созданы специальные уполномоченные организации, и через них и станут осуществляться расчеты с субъектами внешнеэкономической деятельности, а также майнинг криптовалют. Ранее глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что законопроект о майнинге и трансграничных сделках с криптовалютами будет принят в первом полугодии 2023 года. Таким образом, возможно до конца текущего года российский бизнес сможет использовать криптовалюты для внешних расчетов. Это позволит обходить санкционные ограничения, введенные ЕС и США, а также другими недружественными государствами.

Как переводить деньги из-за границы и обратно? В любом количестве и в любую страну. (Россия, Беларусь, страны СНГ, ближнего и дальнего зарубежья)

Пришло время обновить правовой листинг по-странам. Отдельно, хочу заметить, что использование приведенной ниже информации для принятия финансово-значимых решений, возможно, только при наличии копий запросов, в соответствующие правовым статусом инстанции. Либо, прямого анализа национальных кейсов. Мой взгляд - просто обзор, ЛАЙТ-Картина: 15 стран, в которых полностью легализована криптовалюта Пока одни страны категорически не признают криптовалюту или вводят ее в повседневную жизнь очень аккуратно, другие вовсю внедряют ее в свою финансовую систему. Белоруссия В нашей стране легализация криптовалюты произошла в конце 2017 года. Тогда был выпущен закон «О цифровой экономике». При этом, криптовалютный рынок освободили от уплаты налогов вплоть до 2049 года. Граждане страны могут хранить и менять цифровые деньги, а также покупать их и продавать. А транзакции не придется декларировать. ЦБ Беларуси в 2020 году запустил онлайн-сервис по обмену виртуальных активов. Не может служить средством платежа. Германия Здесь криптовалютные активы определены в качестве частных денег. С их помощью могут расплачиваться между собой коммерческие компании и банковские структуры. При этом, за все покупки, оплаченные биткоином, нужно уплачивать НДС. А сами криптовалютные операции пока не облагаются налогом. Вместе с тем, Германия одна из первых стран Евросоюза, которая на правовом уровне отрегулировала цифровые активы. Законодательно разрешена эмиссия цифровой валюты, владение и торговля ею, а также майнинг. При этом применяются определенные нормативы к выпуску криптовалюты и ее лицензированию. В 2017 году Германия официально признала цифровую валюту финансовым инструментом. И сейчас здесь вполне можно расплатиться BTC. Может служить средством платежа. Можно принимать от клиентов. Испания Здесь легальным видом электронных платежей криптовалюта стала еще в начале 2014 года. В 2016 году государство приняло законы, которые обязали майнеров регистрироваться для получения лицензии и обязало платить налоги. Италия Среди 27 стран Евросоюза Италию можно назвать лидером по использованию в сделках биткоина. По данным Coinmap, более 15% от всех магазинов в мире, которые принимают оплату в крипте, работают именно в этой стране. Также в Италии работает 39 криптоматов и действует проект, который ориентирован на развитие платежной системы в биткоинах. Он уже сейчас активно замещает евро при платежных операциях внутри страны. Будущая перспектива пока ясна не до конца: в конце концов либо появится абсолютно новый цифровой актив на блокчейне, либо будет стейблкоин на базе биткоина. Канада Здесь биткоин и другие цифровые активы юридически не считаются средствами платежа. При этом можно рассчитываться за товары и услуги криптовалютой. ПАРАДОКС. Знаю точно, что работают люди. А на территории страны работают биткоин-банкоматы. За доход, который получен от вложения в цифровые активы, придется уплатить налог. Мальта В этой стране криптовалюта принята в качестве полноценного рыночного инструмента. Министерство финансов даже разработало закон с новыми положениями, которые регулируют оборот электронной валюты. Кроме того, были разработаны законопроекты о регулировании проведения ICO. Также здесь легализовали криптовалютные компании, а граждане страны могут пользоваться монетами в качестве платежной транзакции. Норвегия Здесь криптовалюты были признаны цифровым активом еще в 2013 году. А в 2017 году правительство отменило НДС для всех операций по покупке и продаже биткоина и других цифровых активов. Сальвадор Здесь криптовалюта официально была признана в сентябре 2021 года. Причем она была приравнена к платежному средству наравне с долларом. И это несмотря на протесты и критику внутри страны. Коммерческие организации и другие компании активно внедряют биткоин в качестве формы оплаты услуг и товаров. А граждане могут скачать приложение Chivo, которое правительство специально разработало для продвижения виртуальной валюты. Новые пользователи за его установку получают приветственный бонус $30 в биткоинах. Может служить средсвом платежа. Признан национальной валютой. США В Соединенных Штатах легализовали криптовалюту еще в 2017 году. При этом все операции с альткоинами и биткоинами облагаются налогом. Платить нужно как местный, так и федеральный налог с дохода, который был получен в результате майнинга, инвестирования или обмена товаров на крипту. На территории США функционируют крупные криптовалютные биржи, в том числе Poloniex, Bittrex и другие. Правильное определение налогов в США, "налог на прирост капитала" Украина В сентябре 2021 года на территории Украины был принят закон «О виртуальных активах», в котором прописаны положения регулирования операций с виртуальной валютой. Кроме того, готовятся изменения в налоговый кодекс, который отрегулирует налогообложение операций с электронными активами. Филиппины Здесь регулировать криптовалютный рынок начали еще в 2017 году. Для работы все криптовалютные биржи должны пройти регистрацию и получить лицензию. Также ежегодно нужно предоставлять в контролирующие органы специальную отчетность. На Филиппинах любой тип электронной валюты обладает статусом финансового инструмента, с помощью которого можно выполнить любой вид платежей. Чехия Здесь тоже разрешен оборот криптовалюты. При этом Центробанк страны считает, что операции с цифровыми активами не нужно лицензировать, а платить дополнительные налоги тоже не нужно. Единственное требование правительства страны — владельцы криптобирж, биткоин-банкоматов и других компаний, которые обменивают валюты на фиаты, должны верифицировать клиентов. Точно, можно принимать в уплату за товар/услуги. Есть примеры. Швейцария Парламент страны впервые завел речь о регулировании криптовалюты еще в 2013 году. С 2016 года в городе Цуг начали принимать биткоин в качестве оплаты госуслуг. А уже в 2017 году создали первые правовые площадки для развития криптовалютных стартапов. Это сделало работу компаний, которые занимались криптоактивами и блокчейном, намного проще. Благодаря прогрессивному законодательству страны криптобизнес здесь стал весьма популярным. В некоторых регионах электронная валюта активно внедряется в повседневную жизнь. Например, в Цуге биткоинами можно расплатиться за коммунальные и другие услуги уже с 2017 года. У них "пестрое" законадательство по-Кантонам. Есть разрешенные операции и лицензии. Каждый кейс нужно прокачивать. Инвестиционные компании с крипто-финансовой лицензией точно есть. Эстония Это государство весьма прогрессивно в отношении юрисдикции в направлении криптовалют. Жители относятся положительно к технологии блокчейн и охотно принимают цифровые активы. Правда не приравнивают их к традиционным платежным средствам, а скорее к альтернативным. Правовое регулирование крипты здесь тоже на высоком уровне. Можно открывать криптообменники. Недорогая лицензия. Проверенная информация. Япония Нормативную базу по регулированию криптовалюты здесь стали разрабатывать еще в 2017 году, после падения биржи Mt.Gox. В то время трейдеры потеряли около 850 000 биткоинов. Тогда же, весной 2017 года, власти официально признали цифровую валюту средством платежа, которым можно расплатиться за товары и услуги. Однако юридически валютой биткоин не считался вплоть до весны 2017 года. Тогда его признали законным средством платежа и он перестал считаться товарно-материальным активом. Криптовалютные биржи тоже имеют официальный статус. Они должны быть лицензированы, а также обязаны соблюдать требования закона в области противодействия отмыванию финансов. Японию можно назвать одним из ключевых государств в развитии цифровых монет. Здесь же находится штаб-квартира популярного интернет-сервиса Bitcoin.org, который разработали создатели блокчейна BTC Мартти Малми и Сатоши Накамото. На сегодняшний день Япония — одна из самых либеральных стран в сфере криптовалютного регулирования. В журнале Forbes даже писали, что она «передовое Bitcoin-государство». Я перечислил самые крупные страны из тех, которые на сегодняшний день готовы к инновациям в финансовой сфере. Однако ситуация быстро меняется, и вполне вероятно, что в ближайшем будущем их будет гораздо больше. Или хуже. И в каждой стране это работает по-своему. Иногда, "чудоковато" #crypto #settlment #law

Работающие способы вывести деньги за рубеж / завести в Россию (В основном про физ. лиц, сложные механизмы с юридическими лицами не обозначал)